2024. gads tuvojas beigām un šādos apaļos termiņos var paraudzīties uz to, kā ir klājies vairākiem nozīmīgiem ieguldījumu produktiem. Klasiski uzmanību var pievērst, piemēram, Latvijas 2. pensiju līmeņa plānu atdevei.
Jau no pirmā acu uzmetiena redzams, ka šis gads šiem pensiju fondiem ir bijis veiksmīgs. Turklāt veiksmīgāks tas bijis tieši aktīvajiem plāniem, kuri 100% savus līdzekļus iegulda akcijās.
Jautājums par optimālo aktīvu alokāciju ir nemitīgs izaicinājums ikvienam investoram un uz to nav vienkāršas un viennozīmīgas atbildes. Tomēr vēsturisko datu analīze sniedz labu ieguldījumu lēmumu pieņemšanas ietvaru, ļaujot izvērtēt, kā dažādas aktīvu klases uzvedušās mainīgos makroekonomiskajos apstākļos, un tādā veidā pamatot sava portfeļa veidošanas stratēģiju.