- OMX Baltic0,14%316,42
- OMX Riga0,21%891,47
- OMX Tallinn−0,18%2 116,25
- OMX Vilnius0,57%1 427,52
- S&P 5001,05%7 137,9
- DOW 300,69%49 490,03
- Nasdaq 1,64%24 657,57
- FTSE 100−0,86%10 386,17
- Nikkei 225−0,75%59 140,23
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,86
- GBP/EUR0,00%1,16
- EUR/RUB0,00%87,39
- OMX Baltic0,14%316,42
- OMX Riga0,21%891,47
- OMX Tallinn−0,18%2 116,25
- OMX Vilnius0,57%1 427,52
- S&P 5001,05%7 137,9
- DOW 300,69%49 490,03
- Nasdaq 1,64%24 657,57
- FTSE 100−0,86%10 386,17
- Nikkei 225−0,75%59 140,23
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,86
- GBP/EUR0,00%1,16
- EUR/RUB0,00%87,39
Vizītes laikā Baltijā, vadošais globālais aktīvu pārvaldītājs BlackRock kopā ar Luminor banku uzsvēra, ka tirgus svārstīguma un pieaugošas investoru piesardzības apstākļos arvien nozīmīgāki kļūst strukturēti un diversificēti ieguldījumu risinājumi, kas palīdz saglabāt disciplīnu dažādos tirgus ciklos.
Globālos ieguldījumu principus var piemērot vietējā vidē, izmantojot praktiskus risinājumus, piemēram, paraugportfeļus. Tajos tiek ņemta vērā Baltijas investoru uzvedība, riska uztvere un pieredze krīžu laikā.
Globālā pieeja atbilst vietējai realitātei
Paraugportfeļi un daudzaktīvu risinājumi nodrošina ieguldītājam skaidru riska profilu un disciplinētu ieguldījumu portfeļa sabalansēšanu. Lai tie patiešām strādātu klienta labā, globālā pieeja ir jāpielāgo vietējai pieredzei un riska uztverei.
"Latvijas, Igaunijas un Lietuvas investori arvien vairāk meklē stabilitāti un skaidrību, īpaši pēc piedzīvotajām krīzēm un tirgus svārstībām. Mūsu uzdevums kā vietējai bankai ir būt par tiltu starp globālo investīciju pieredzi un klienta ikdienas lēmumiem. Tāpēc piedāvājam risinājumus, kas ir saprotami, diversificēti un atbilst Baltijas valstu riska uztveres līmenim. BlackRock globālā ekspertīze, apvienojumā ar Luminor izpratni par Baltijas klientu vajadzībām, ļauj veidot risinājumus, kas pielāgoti vietējai, konservatīvākai riska uztverei un ieguldījumu kultūrai. Tajā joprojām būtisku lomu spēlē uzticēšanās un profesionālas konsultācijas," saka Dina Tračuma, Luminor Private Banking vadītāja Latvijā.
Disciplīna un diversifikācija: pamats ieguldījumiem nestabilos tirgos
Nestabilos tirgos ilgtermiņa rezultātus biežāk nosaka nevis mēģinājumi uzminēt īsto brīdi, bet gan skaidrs ieguldījumu plāns un konsekventa riska pārvaldība.
„Nenoteiktība tirgos ir pastāvīga. To ietekmē inflācija, centrālo banku lēmumi un ģeopolitiskā spriedze. Skaidra ieguldījumu sistēma un diversifikācija var palīdzēt ieguldītājiem saglabāt ilgtermiņa mērķus, pat ja īstermiņa svārstības pieaug. Lai šie principi būtu efektīvi, tie ir jāpielāgo vietējai tirgus realitātei, ieguldītāju pieredzei un riska uztverei,” norāda Olivjē Povels ( Olivier Pauwels ), BlackRock EMEA Wealth model portfolio risinājumu vadītājs.
Mazs tirgus nenozīmē vienkāršākas vajadzības
Ieguldījumu kultūra Latvijā, Igaunijā un Lietuvā joprojām attīstās, un iepriekšējo krīžu pieredze bieži vien veicina piesardzīgāku pieeju. Tāpēc vietējie investori nereti dod priekšroku risinājumiem, kas ir profesionāli izstrādāti un vienlaikus skaidri izskaidroti.
Vietējās bankas šajā procesā kalpo kā tilts – tās pielāgo globālos principus tirgus specifikai, regulējumam un klientu uzvedībai. Praksē tas nozīmē lielāku uzsvaru uz diversifikāciju, pakāpenisku riska uzņemšanos un ilgtermiņa skatījumu.
Pašlaik aktuāls
Pēc zemu procentu likmju perioda ieguldījumu vide ir mainījusies, un kapitāla cena atkal ir svarīgs faktors. Līdz ar to pieaug nepieciešamība apzināti līdzsvarot risku un ienesīguma mērķus. Globālā mērogā finanšu nozare arvien vairāk dod priekšroku standartizētiem un pārredzamiem portfeļa risinājumiem ar skaidru riska profilu un regulāru pārskatīšanu, nevis atsevišķu ieguldījumu izvēlei bez skaidras struktūras.
Kā krīzes laikā mainās investoru uzvedība
Pēdējos gados nenoteiktība ir mainījusi gan investoru uzvedību, gan to, kā bankas veido ieguldījumu risinājumus. Tā vietā, lai izvēlētos atsevišķus instrumentus, arvien lielāks uzsvars tiek likts uz strukturētām pieejām ar skaidri definētiem riska līmeņiem, diversifikāciju un portfeļa līdzsvarošanas principiem.
Krīžu un nenoteiktības laikā mainās arī jautājumi, ko investori sev uzdod, no „ko pirkt” uz „kā investēt un saglabāt mieru”. Strukturēti risinājumi palīdz izvairīties no impulsīviem lēmumiem tirgus lejupslīdes brīžos, jo lēmumi tiek balstīti uz iepriekš definētu plānu, ar noteiktiem riska līmeņiem un portfeļa līdzsvarošanas principiem. Tā kā nākamo krīzi nav iespējams paredzēt, arvien lielāka nozīme ir portfelim, kas ir sagatavots dažādiem scenārijiem. Tas kļūst par vienu no svarīgākajiem priekšnoteikumiem ilgtermiņa rezultāta sasniegšanai.
Saistītie raksti
Jautājums par optimālo aktīvu alokāciju ir nemitīgs izaicinājums ikvienam investoram un uz to nav vienkāršas un viennozīmīgas atbildes. Tomēr vēsturisko datu analīze sniedz labu ieguldījumu lēmumu pieņemšanas ietvaru, ļaujot izvērtēt, kā dažādas aktīvu klases uzvedušās mainīgos makroekonomiskajos apstākļos, un tādā veidā pamatot sava portfeļa veidošanas stratēģiju.
Visvairāk lasīts
Jaunākās ziņas
Pievienoties jaunumu vēstules saņēmējiem
Paraksties jaunumu vēstules saņemšanai un ik dienu saņemt svarīgākās ziņas savā e-pastā.
Atpakaļ uz Investoru Kluba sākumlapu
