Telefonkrāpnieki arvien dod priekšroku taustāmam guvumam – skaidrai naudai un zeltam

Neparastas skaidras naudas izmaksas un pēkšņa dārgmetālu iegāde var liecināt par krāpšanu

Aizdomas par iespējamu krāpšanu visbiežāk rodas brīžos, kad klients pēkšņi vēlas izņemt lielu skaidras naudas summu vai veikt neraksturīgu pārskaitījumu, un nespēj pamatot darījumu mērķi vai sniedz pretrunīgu informāciju. Šādās situācijās banka sazinās ar klientu un lūdz skaidrot veikto darījumu būtību, lai pārliecinātos, vai darbībās pastāv iespējamas krāpšanas risks. Praksē novērots, ka krāpnieku ietekmē klienti mēdz sniegt nepilnīgu, neprecīzu vai mainīgu informāciju, jo rīkojas saskaņā ar saņemtajiem norādījumiem. Skaidrojumi var būt dažādi – no vēlmes turpmāk glabāt līdzekļus mājās līdz steidzamai nepieciešamībai naudu izmantot personīgiem mērķiem.

Krāpnieku iespaidā persona biežāk nespēj pati atpazīt un galu galā arī atzīt, ka notiek krāpšana un personas lēmumi tiek ietekmēti. Tāpēc īpaši svarīga ir ģimenes locekļu, draugu un tuvinieku iesaiste. Par iespējamu krāpniecību tuviniekiem var liecināt pēkšņas izmaiņas personas uzvedībā – ilgstošas telefona sarunas, satraukums, noslēpumainība, aizkaitināmība. Tāpēc aicinām regulāri sazināties ar tuviniekiem un pārliecināties par viņu labbūtību.

Ja tuviniekiem rodas aizdomas, ka cilvēks varētu būt nonācis krāpnieku ietekmē, svarīgākais ir saglabāt mieru un iesaistīties. Šādā situācijā ieteicams uzdot tiešus jautājumus, mudināt cilvēku pārtraukt saziņu ar aizdomīgo personu un nekavējoties sazināties ar banku, izmantojot oficiālo kontaktinformāciju. Ja nauda jau izņemta vai nodota, nekavējoties jāvēršas arī Valsts policijā.