- OMX Baltic−0,24%319,53
- OMX Riga0,65%977,43
- OMX Tallinn−0,19%2 228,58
- OMX Vilnius−0,17%1 510,75
- S&P 5000,58%7 818,93
- DOW 300,49%51 521,28
- Nasdaq 0,45%27 599,89
- FTSE 1000,42%10 541,69
- Nikkei 2251,05%70 683,98
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,89
- GBP/EUR0,00%1,18
- EUR/RUB0,00%95,35
- OMX Baltic−0,24%319,53
- OMX Riga0,65%977,43
- OMX Tallinn−0,19%2 228,58
- OMX Vilnius−0,17%1 510,75
- S&P 5000,58%7 818,93
- DOW 300,49%51 521,28
- Nasdaq 0,45%27 599,89
- FTSE 1000,42%10 541,69
- Nikkei 2251,05%70 683,98
- CMC Crypto 2000,00%0,00
- USD/EUR0,00%0,89
- GBP/EUR0,00%1,18
- EUR/RUB0,00%95,35
Investors Andris nopelna 10% gadā, aizdodot Baltijas valstu uzņēmumiem caur Capitalia
Lai gan pamata uzmanība investora Andra ieguldījumu portfelī ir pievērsta akcijām un indeksu fondiem, viens no investora Andra portfeļa ieguldījumiem ir arī uzņēmumu aizdevumu platformā Capitalia. Šis ieguldījums neuzkrītoši, bet pastāvīgi un pasīvi ir pelnījis 10% gadā, pierādot, ka disciplinēta ieguldīšana mazo un vidējo uzņēmumu (MVU) aizdevumos Baltijā spēj ģenerēt stabilu ienesīgumu, kas ievērojami pārsniedz mūsu reģiona obligāciju tirgus rādītājus. Šis ir īss apskats par to, kā investoram Andrim ir veicies ar ieguldījumiem Capitalia platformā.
Stabils peļņas rādītājs
Kopš 2024. gada jūlija investors Andris ir veicis 27 ieguldījumus dažādu nozaru uzņēmumos. No šiem 13 aizdevumi jau ir pilnībā atmaksāti. Investora portfeļa kopējā atdeve sasniedz 10,4% gadā. Arī ņemot vērā uzkrājumus potenciāli šaubīgiem aizdevumiem, neto atdeve saglabājas augstā līmenī – 9,71%.
Šis rādītājs ir salīdzināms ar vēsturiski vidējo investoru atdevi Capitalia platformā (10,81% gadā) un ir vidēji par 2-3% augstāks nekā ienesīgums, ko investors varētu šobrīd gūt ar diversificētu Baltijas valstu uzņēmumu obligāciju portfeli.
Diversifikācijas nozīme
Investora Andra portfelis ir labi diversificēts starp dažādām nozarēm – līdzekļi ieguldīti lauksaimniecības, ražošanas, finanšu, nekustamā īpašuma un pakalpojumu nozares uzņēmumos. Tomēr kopumā Capitalia iesaka investoriem tiekties uz portfeli, kurā aktīvo ieguldījumu skaits pārsniedz 25 uzņēmumus. Plašāka diversifikācija mazina atsevišķu kredītu ietekmi uz kopējo portfeļa ienesīgumu, nodrošinot stabilāku ilgtermiņa kapitāla pieaugumu.
Platformas darbības principi
Capitalia platforma ļauj investoriem finansēt uzņēmumus Latvijā, Lietuvā, Igaunijā un Somijā. Atkarībā no uzņēmuma riska profila un nodrošinājuma piedāvātās procentu likmes svārstās no 7% līdz 18%, ar vidējo svērto atdevi ap 12% gadā. Aizdevumu termiņi ir no trīs mēnešiem līdz pieciem gadiem (vidēji 18 mēneši).
Būtisks drošības faktors ir Skin in the game princips – Capitalia līdzfinansē katru projektu, ieguldot savus līdzekļus kopā ar investoriem. Tas garantē, ka platformas un investoru intereses ir vienotas, fokusējoties uz sekmīgu aizdevuma atmaksu.
Jaunas iespējas un nākotnes plāni
Lai investori varētu ātri izveidot diversificētu portfeli, Capitalia vidēji piedāvā vienu jaunu aizdevumu iespēju katru dienu. Minimālā ieguldījuma slieksnis katrā projektā ir 200 EUR. Tuvākajā laikā Capitalia plāno ieviest Eiropas mērogā unikālu jaunumu – aizdevumus, kuru atmaksu gandrīz pilnā apmērā garantēs Eiropas Investīciju Fonds (EIF), tādējādi piedāvājot investoriem vēl nebijušu ieguldījumu drošības līmeni.
Par Capitalia
Capitalia ir vadošais alternatīvā finansējuma sniedzējs maziem un vidējiem uzņēmumiem Baltijas valstīs un Somijā. Uzņēmums ir finansējis vairāk nekā 5000 uzņēmumu, ieguldot vairāk nekā 100 miljonus eiro to attīstībā.
Pašlaik aktuāls
Visvairāk lasīts
Jaunākās ziņas
Atpakaļ uz Investoru Kluba sākumlapu
