Sintijas ceļojums investīciju pasaulē: #39 – es ņemu pauzi

Nav noslēpums, ka investīciju ceļš mēdz būt bedrains. Vienu brīdi pārvietojies pa gludu asfaltu, bet nākamajā jau ieslīgsti dubļos. Arī man ir bijuši savi kāpumi un kritumi, bet pēdējais ieguldījums atnesa neatgriezeniskus zaudējumus.

Pēdējās nedēļas es prātoju, ka vajadzētu būt patriotiskāk noskaņotai pret vietējiem biržas uzņēmumiem. Taču esmu visai daudz patērējusies, tāpēc sapratu, ka man jāizvērtē savs portfelis un no kāda uzņēmuma akcijām jāatvadās, lai par šo naudu iegādātos Latvijas uzņēmumu akcijas. Teikšu godīgi, šis bija mans grūtākais pārdošanas lēmums.

Divu ASV reģionālo banku sabrukums martā ir izraisījis banku akciju kritumu, jo īpaši mazo banku. Tomēr analītiķi un pieredzējuši investori atzīst, ka nav pamata uztraukumam un finanšu sektors ir stabils. Es nolēmu šajā tēmā iedziļināties nedaudz vairāk, kā rezultātā iegādājos tieši salīdzinoši mazas un reģionālas ASV bankas akcijas, kura ir teju uz sabrukšanas robežas. Vai tas ir labs lēmums? Nezinu.

Jautājums par optimālo aktīvu alokāciju ir nemitīgs izaicinājums ikvienam investoram un uz to nav vienkāršas un viennozīmīgas atbildes. Tomēr vēsturisko datu analīze sniedz labu ieguldījumu lēmumu pieņemšanas ietvaru, ļaujot izvērtēt, kā dažādas aktīvu klases uzvedušās mainīgos makroekonomiskajos apstākļos, un tādā veidā pamatot sava portfeļa veidošanas stratēģiju.