- OMX Baltic−0,32%318,44
- OMX Riga0,13%1 011,57
- OMX Tallinn−0,04%2 255,62
- OMX Vilnius−0,19%1 502,45
- S&P 500−0,35%7 592,4
- DOW 30−0,36%52 297,09
- Nasdaq −0,39%25 366,09
- FTSE 1000,04%10 867,29
- Nikkei 2250,53%61 142,35
- USD/EUR0,00%0,9
- GBP/EUR0,00%1,2
- OMX Baltic−0,32%318,44
- OMX Riga0,13%1 011,57
- OMX Tallinn−0,04%2 255,62
- OMX Vilnius−0,19%1 502,45
- S&P 500−0,35%7 592,4
- DOW 30−0,36%52 297,09
- Nasdaq −0,39%25 366,09
- FTSE 1000,04%10 867,29
- Nikkei 2250,53%61 142,35
- USD/EUR0,00%0,9
- GBP/EUR0,00%1,2
FOTO. Investoru PREMIUM KLUBA Meetup #02 analizē portfeļu diversifikāciju un investoru pieredzi
Diversifikāciju nenosaka tikai aktīvu skaits
Vakara pirmajā daļā Mārtiņš Šulte skaidroja, kā izvērtēt investīciju portfeļa diversifikāciju un kāpēc lielāks ieguldījumu skaits ne vienmēr nozīmē labāk sadalītu risku.
Viņš uzsvēra, ka diversificēts portfelis katram investoram var izskatīties atšķirīgi. Vienam investoram piemērots risinājums var būt viens plaši diversificēts fonds, kas aptver dažādu pasaules valstu uzņēmumu akcijas, savukārt citam portfelī var būt vairāki atšķirīgi aktīvu veidi.
Būtiska uzmanība tika pievērsta arī šķietamai diversifikācijai. Investoram var piederēt vairāki dažādi aktīvi, taču, ja tie vienādos ekonomiskajos apstākļos reaģē līdzīgi un vienlaikus zaudē vērtību, risks patiesībā var nebūt pietiekami sadalīts.
Mārtiņš Šulte norādīja, ka trīs atsevišķu uzņēmumu akcijas visdrīzāk vēl neveido pietiekami diversificētu portfeli. Lai izvēlētos sev piemērotu portfeļa struktūru, investoram vispirms ir jāsaprot savi mērķi, vēlmes, riska tolerance un tas, ko ar investīcijām viņš vēlas sasniegt. Vakara gaitā kluba biedri aplūkoja arī anonimizētus investoru portfeļu piemērus, sākot no konservatīvākiem līdz uz izaugsmi orientētiem portfeļiem, un pārrunāja, kā atšķirīgas aktīvu kombinācijas ietekmē kopējo risku.
Portfelis mainās, bet pamatprincipi paliek
Vakara turpinājumā savā investora pieredzē dalījās Toms Jurjevs, kurš pastāstīja par sava portfeļa attīstību, aktīvu izvēli un riska sadalīšanu starp dažādiem ieguldījumu veidiem.
Viņš uzsvēra, ka portfeļa struktūra ir atkarīga ne tikai no investora mērķiem un gatavības uzņemties risku, bet arī no ieguldāmā kapitāla apjoma. Pieaugot portfelim, var paplašināties izmantoto instrumentu un investīciju skaits, tomēr galvenie principi paliek nemainīgi: diversifikācija, rūpīga izvērtēšana un izpratne par katru izvēlēto ieguldījumu.
Pēc Toma Jurjeva domām, nav viena universāla sabalansēta portfeļa, kas būtu piemērots ikvienam. Investoriem ir atšķirīga riska tolerance, tādēļ arī konservatīva, vidēja riska un uz izaugsmi orientēta investora portfeļi būtiski atšķirsies.
Viņš aicināja investorus nesakoncentrēt visu kapitālu vienā ieguldījumā un sadalīt to starp vairākiem sev saprotamiem aktīviem. Vienlaikus investoram būtu jāspēj pamatot, kādēļ katrs konkrētais ieguldījums ir iekļauts viņa portfelī.
Investēšana kā regulārs ieradums
Investoru PREMIUM KLUBA biedre Marta Rudzīte, kura ikdienā darbojas kapitāla tirgus jomā un palīdz uzņēmumiem ceļā uz biržu, atzina, ka profesionālā pieredze finanšu nozarē pamudinājusi arī viņu pašu aktīvāk pievērsties investēšanai.
Kā vienu no svarīgākajām investēšanas atziņām Marta izcēla nepieciešamību pievērst uzmanību platformu izmaksām un komisijas maksām, jo tās ilgākā laika periodā var būtiski ietekmēt ieguldījumu rezultātu.
Viņasprāt, būtiski ir investēšanu padarīt par regulāru ieradumu, līdzīgi kā sportu vai citas ikdienas aktivitātes. Regulāra ieguldīšana palīdz saglabāt disciplīnu un neļauj investīciju lēmumiem kļūt atkarīgiem tikai no īslaicīgām tirgus svārstībām vai emocijām.
Pašlaik aktuāls
No Mārtiņa Šultes stāstītā Marta īpaši izcēla domu par happy investing. Vērtējot savu portfeli, investoram būtu jādomā ne tikai par potenciālo ienesīgumu, bet arī par to, vai izvēlētie ieguldījumi atbilst viņa vērtībām, rada pārliecību un ļauj ar pieņemtajiem lēmumiem justies komfortabli.
Vērtīgas atziņas rodas arī sarunās starp investoriem
Pēc Mārtiņa Šultes prezentācijas un sarunas ar Tomu Jurjevu vakars turpinājās ar jautājumiem, diskusijām un neformālām sarunām starp kluba biedriem.
Dalībniekiem bija iespēja salīdzināt savas pieejas portfeļa veidošanai, pārrunāt izmantotos investīciju instrumentus un uzdot jautājumus par riska sadalīšanu dažādos tirgus apstākļos.
Marta Rudzīte kā vienu no galvenajiem kluba ieguvumiem izcēla kopienu, kas vienuviet pulcē cilvēkus no dažādām nozarēm ar atšķirīgu pieredzi un interesi par investīcijām. Šādā vidē jaunas atziņas rodas ne tikai klausoties ekspertus, bet arī savstarpēji daloties pieredzē un apspriežot reālus investīciju lēmumus.
Nākamajā meetupā pievērsīsies Baltijas biržas iespējām
Nākamais Investoru PREMIUM KLUBA slēgtais meetups notiks 2027. gada 14. janvārī Nasdaq Riga un būs veltīts Baltijas biržas iespējām.
PREMIUM KLUBA biedri varēs tuvāk iepazīt Baltijas kapitāla tirgu, pārrunāt vietējo akciju un obligāciju piedāvātās iespējas un piedalīties ekskluzīvā Nasdaq biržas noslēguma zvana ieskandināšanā.
Investoru PREMIUM KLUBA biedru uzņemšana pašlaik ir noslēgta. Nākamā iespēja pievienoties klubam būs 2027. gada martā. Lai viens no pirmajiem uzzinātu par jaunās uzņemšanas sākumu, piesakies gaidīšanas sarakstam.
Investoru Kluba Meetup #02 tika īstenots ar Mintos atbalstu.
Visvairāk lasīts
1
2
Tramps: par jauno vadītāju būtu jākļūst Timam Kukam
3
Jaunākās ziņas
Investora Toomasa komentārs
Tramps: par jauno vadītāju būtu jākļūst Timam Kukam
Atpakaļ uz Investoru Kluba sākumlapu
Gunāra Astras iela 8B, Rīga, LV-1082
Par redakcionāla satura jautājumiem - rakstiet uz [email protected]
Par sadarbības iespējām - rakstiet uz [email protected]